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Monnaie numérique

Monnaie numérique : Après Bitcoin (1), Liberty Reserve , les opérateurs spécialisés dans l’émission de monnaie numérique dans le « collimateur ».

Auteur : Frédéric Hourdeau   Catégorie : News

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 L'émetteur de monnaie numérique Liberty Reserve accusé de blanchiment massif.

« Le Trésor est déterminé à protéger le système financier américain des cybercriminels et d'autres acteurs malintentionnés agissant dans le cyberespace, spécialement des institutions étrangères qui facilitent la criminalité en ligne et espèrent échapper aux règles soulignent les autorités américaines » a indiqué le sous-secrétaire au Trésor chargé de la lutte contre le financement du terrorisme, David Cohen.

 

Basée au Costa Rica, Liberty Reserve, créée en 2006, était une plateforme de paiement électronique utilisant la monnaie numérique du même nom (LR), permettant d'envoyer et de recevoir de l’argent tous azimuts  n'importe où dans le monde, en dehors de toute réglementation.

A  l'issue de ce qui sera sans doute la plus vaste enquête internationale jamais menée en matière de blanchiment d'argent, la justice new-yorkaise a annoncé mardi la mise en accusation de l'émetteur de monnaie numérique Liberty Reserve et de sept de ses responsables, accusés d'avoir blanchi six milliards de dollars.

Cinq personnes ont été arrêtées vendredi dernier en Espagne, au Costa Rica et à New York, et sept sont mises en accusation à New York, dont le fondateur de la plateforme Arthur Budovsky, selon le procureur de Manhattan.

Elles sont accusées d'avoir dirigé un "programme de blanchiment de 6 milliards de dollars (...) Liberty Reserve aurait mené au moins 55 millions de transactions illégales pour plus d'un million d'usagers dans le monde entier", dont 200.000 aux Etats-Unis, a-t-il précisé dans un communiqué.

Les transactions étaient "anonymes et impossibles à tracer", les identités n'étaient pas vérifiées, selon l'acte d'accusation. Et "Liberty Reserve était devenue la plaque tournante financière de la cybercriminalité, facilitant un grand nombre d'activités criminelles en ligne, dont les fraudes à la carte bancaire, les vols d'identité, les investissements frauduleux, le piratage informatique, la pornographie infantile et les trafic de drogue".

Pour déjouer les contrôles, les utilisateurs de la plateforme ne pouvaient pas y virer directement des fonds, mais devaient passer par un "tiers", baptisé "changeur", selon l'acte de mise en accusation.

Liberty Reserve, dont les services étaient utilisés dans de nombreux pays dont le Vietnam, le Nigeria, la Chine et les Etats-Unis, prenait en honoraires 1% des transferts faits en LR.

Son fondateur, aussi connu sous les noms d'Arthur Belanchuk et Eric Paltz, avait déjà été condamné en 2006 à New York pour avoir tenté de lancer une opération similaire, "Gold Age".

Elle est accusée par les autorités judiciaires américaines d'être devenue "la plaque tournante financière de la cybercriminalité", avec plus d'un million d'usagers, dont 200.000 aux Etats-Unis, qui en sept ans avaient passé 55 millions de transactions "dont presque toutes étaient illégales". Au total, six milliards de dollars auraient ainsi été blanchis, selon le procureur fédéral de Manhattan Preet Bharara .

Le Trésor américain a également mis Liberty Reserve à l'index comme étant "une institution première de blanchiment d'argent", au titre de la section 311 de la loi du Patriot Act. C'est la première fois que le Trésor prend des mesures contre une plateforme de paiement électronique ou "de monnaie virtuelle".

"Liberty Reserve était devenue la plaque tournante financière de la cybercriminalité, facilitant un grand nombre d'activités criminelles en ligne, dont les fraudes à la carte bancaire, les vols d'identité, les investissements frauduleux, le piratage informatique, la pornographie infantile et le trafic de drogue", selon l'acte d'accusation.

Les autorités ont également saisi cinq noms de domaine, dont celui de Liberty Reserve et de quatre sites "tiers" contrôlés par les inculpés. Trente-cinq autres sites font l'objet de procédures civiles. En outre, 45 comptes bancaires ont été saisis ou gelés.

(1)           Bien qu’il s’agisse aussi de monnaie numérique (ou plutôt virtuelle »),à noter que les griefs contre Bitcoin ne sont pas aussi graves. La technique est aussi quelque peu différente  - Voir nos articles 15 et 16/04

(Rappel= Extrait article 15/04) :

 Bit coin et la création de Monnaie La monnaie est générée par les utilisateurs eux-mêmes, grâce au logiciel qu’ils installent. Il suffit pour cela d’activer l’option « générer des pièces » du programme : dès lors, votre ordinateur devient un « nœud » du réseau, contribue, par sa puissance de calcul, à vérifier la validité des transactions réalisées sur Bitcoin, stockées par « blocs » de données.

Si votre ordinateur termine le calcul de l’un de ces blocs de transaction, le système vous attribue une pièce. Plus on a une machine puissante, plus on a de chance d’obtenir des pièces gratuitement... 

Quelles sont les principales craintes des banques centrales ?

Le "Bitcoin fait, semble-t-il de plus en plus d'adeptes. Cette monnaie purement virtuelle que l'on s'échange sur internet commence à inquiéter les banques centrales.  Si l’on a enregistré une envolée des cours en pleine crise à Chypre, ceci fait dire aux banquiers que des avoirs chypriotes ou russes ont certainement transité par là. Enfin, la Banque Centrale Européenne met en garde contre un fonctionnement  consistant  à créer une chaîne de rémunération pyramidale :Un système à la Bernard Madoff en quelque sorte.

Donc méfiance... si la crise aiguise l’imagination , il convient de rester prudent !